Резервный аккредитив
Standby Letter of Credit (SBLC)

Одной из разновидностей документарных аккредитивов является «Резервный аккредитив (SBLC)».

Резервный аккредитив - это письменное обязательство банка-эмитента перед бенефициаром (экспортером, поставщиком) произвести платеж за приказодателя (импортера, покупателя) в случае невыполнения последним своих договорных обязательств и предъявлении бенефициаром письменного требования платежа.

Резервный аккредитив чаще всего выпускается для предоставления гарантии исполнения обязательств приказодателя перед бенефициаром.

Резервный аккредитив выпускается на срок (чаще всего этот срок соответствует сроку действия контракта или сроку поставки товаров по контракту) и может быть прекращен досрочно (продлен) на основании заявления приказодателя и с согласия бенефициара.

Резервный аккредитив выпускается в дополнение к контракту, предусматривающему регулярные платежи приказодателем бенефициару.

Платежи по контракту осуществляются приказодателем независимо от выпуска резервного аккредитива.

Мы выпускаем для наших клиентов «Резервный аккредитив (SBLC)», выполняющие функции гарантии, т. е. работающие только в случае нарушения условия контракта.

Отличие резервного аккредитива от гарантии заключается в том, что резервный аккредитив можно подчинить унифицированным правилам и обычаям для документарных аккредитивов  (UCP 600), которые предусматривают определенные стандарты для проверки документов, что не применимо к гарантии.

Таким образом, если требование бенефициара по гарантии сопровождается документами, подтверждающими исполнение им своих обязательств, то банк проверяет лишь наличие этих документов и, возможно, их соответствие требованиям, содержащимся в самой гарантии.

В случае же применения резервного аккредитива, документы должны отвечать стандартам, указанным в UCP 600, а также друг другу, что значительно увеличивает степень защиты.

Подчинение резервных аккредитивов «Унифицированным правилам и обычаям для документарных аккредитивов» устраняет также проблемы, связанные с тем, что гарантии обычно подчиняются законодательству страны банка-гаранта.

Сходства между аккредитивами и гарантиями
1. Аккредитив и гарантия обязаны своим происхождением и существованием необходимости обеспечения обязательств партнеров по какой-либо сделке.
2. Аккредитив и гарантия представляют собой обязательство банка выполнить платеж указанному бенефициару против определенных документов;
3. Аккредитив и гарантия оплачиваются при предоставлении банку строго определенных и четко оговоренных условиями этих инструментов документов.
4. Коммерческие банки открывают гарантии и аккредитивы на основании письменного подтверждения о наличии у заявителя обязательств, которые обеспечиваются такими гарантиями или аккредитивами (контракт, заявка на участие в тендере и т. п.).

Различия между аккредитивами и гарантиями
1. Аккредитив открывается с намерением его использования, т. е. платеж по аккредитиву - явление, имеющее место при нормальном течении обстоятельств (метод платежа). Гарантия же применяется, скорее, как метод обеспечения обязательств и используется, если в процессе реализации сделки одна из сторон оказалась не в состоянии выполнить свои обязательства.
2. Аккредитив применяется как метод платежа в той или иной форме. Гарантия может покрывать практически любые виды обязательств (гарантия возврата авансового платежа, исполнения контрактных обязательств, тендерных обязательств, возврата кредита, уплаты таможенного сбора, уплаты штрафа, либо установленной судом компенсации, соблюдения гарантийного срока эксплуатации оборудования, гарантия выплаты судебного залога, гарантии выплаты суммы трансфера за футболиста и многие другие). Область применения гарантий, таким образом, намного шире, чем у аккредитивов.
3. Аккредитив очень часто является переводным инструментом, поскольку это позволяет оптимизировать расчеты между партнерами. Гарантия в редких случаях может быть переводной, поскольку все, что требуется для получения средств по гарантии - требование выплаты, что создает определенную почву для злоупотреблений этим инструментом.

Преимущества приказодателя
1. Возможность получения товара без предоплаты;
2. Возможность получения товара с отсрочкой платежа;
3. Возможность временного использования средств банка-эмитента резервного аккредитива в случае наступления «гарантийного» случая и неспособности осуществить платеж вовремя;
4. Гарантированное банком-эмитентом резервного аккредитива или первоклассным зарубежным банком выполнение обязательств перед бенефициаром;
5. Возможность досрочного прекращения срока действия резервного аккредитива в случае выполнения обязательств перед бенефициаром.

Преимущества бенефициара
1. Двойная гарантия платежа за поставленный товар - от банка-эмитента и от зарубежного банка;
2. Быстрота получения средств по резервному аккредитиву в случае невыполнения приказодателем своих контрактных обязательств;
3. Возможность отгрузки товара до момента платежа со 100% гарантией оплаты за товар.

Резервный аккредитив используется в случаях, если одна из сторон по сделке желает получить максимальную гарантию исполнения контрактных обязательств другой стороной.

Резервные аккредитивы дают бенефициару 100% гарантию оплаты за поставленные товары (выполненные работы, оказанные услуги).

Бенефициар полностью минимизирует свои риски и готов поставлять товар.

Резервные аккредитивы, в отличие от гарантий (которые, как правило, подчиняются законодательству страны выдачи) подчиняются

Унифицированным правилам и обычаям для документарных аккредитивов (публикация МТП № 600) - международному документу, который является обязательным для исполнения.

Наиболее используемая и безопасная систему расчетов.

Мировая практика показывает неуклонный рост популярности резервных аккредитивов при расчетах по внешнеторговым сделкам.

Простота использования, прозрачность и доступность данного вида международных расчетов выводят отношения с Вашими зарубежными партнерами на качественно новый уровень.

Преимущество наших услуг заключается
1. Большой выбор иностранных банков и небанковских финансовых организаций, с указанными банками мы работаем напрямую без посредников.
2. Банки не откроют аккредитив без 100% обеспечения денежных средств на счёте в банке или кредитную линию, в рамках которой может быть открыт аккредитив без соответствующего обеспечения. Клиенты юридические лица в массе своей не могут получить кредитные ресурсы в банках по причине не полной прозрачности бизнеса, ужесточения банковских требований и критериев оценки клиента, отсутствия достаточности капитала самих банков.
3. Мы гарантируем своим клиентам финансовые инструменты без надлежащего и достаточного залогов, требуемых во всех банках.
4. Без предоставления финансово - экономических показателей и балансов предприятия.
5. Для выставления указанных финансовых инструментов не требуем от клиентов покрытия, клиент оплачивает только комиссию за выставление финансового инструмента.
6. Стоимость комиссии для каждого клиента рассматривается индивидуально, её размер зависит от категории банка и номинала финансового инструмента, валюта зависит от валюты финансового инструмента.
7. Номинал финансовых инструментов от 50'000 до 100'000'000 в валюте EUR или USD.
8. Финансовые инструменты мы выставляем 2-5 банковских дней после оплаты комиссии.
9. Все подтверждения и уведомления происходят только по СВИФТУ (SWIFT).
10. Финансовые инструменты выставляются только после оплаты комиссии денежными средствами.
11. Оплату комиссии за выпуск финансового инструмента можно производить на расчётный счёт компании.
12. Можем организовать частичную оплату перед выпуском финансового инструмента, остаток комиссии обязательно нужно оплатить после выставления финансового инструмента по СВИФТУ (SWIFT).
13. В случае если финансовый инструмент не будет выставлен согласно обозначенных условий в заключённом договоре, Клиенту возвращается оплаченная комиссия.
14. Срок рассмотрения заявки: до 5 (пяти) рабочих дней при условии предоставления полного пакета документов.
15. Конфиденциальность и сохранение коммерческой тайны гарантируем.
16. В зависимости от сложности и масштаба проекта мы организуем работу удалённо.
17. Наше кредо - Качественная работа, нацеленная на увеличение эффективности бизнеса наших клиентов!
18. Мы понимаем ваш бизнес и мы ценим ваши идеи и понимаем потребности с полуслова, мы быстрее находим лучшее решение.
19. Интуиция и проницательность - именно эти качества позволяют нам понимать, что для вас важнее всего, и выстраивать тесные отношения.
20. Работа на результат - в бизнесе, как и в спорте, просто участвовать - удел и утешение для слабых, для нас главное - результат и достигнутая цель.

Внимание!
Мы работаем только по нашей процедуре.
ЗАЯВЛЕНИЕ НА ВЫСТАВЛЕНИЕ ФИНАНСОВОГО ИНСТРУМЕНТА - Вы можете отправить с нашего сайта в разделе - "Контакты".
"Контактная Форма" - принимается только по указанной форме (образец предоставляется).